【合集】銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)
總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人在自身的某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而肯定成績，得到經(jīng)驗，找出差距，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它能使我們及時找出錯誤并改正，因此我們要做好歸納，寫好總結(jié)。總結(jié)怎么寫才不會千篇一律呢？以下是小編收集整理的銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇1
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用本身的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，并且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和本身較上了勁，必然要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果表現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。截至12月31日，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成本身的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以博得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語傍邊捕獲到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在辦事客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、伴侶意注入工作中，使簡單枯燥的辦事工作變得豐富而多采，真正表現(xiàn)了客戶第一的不雅念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必然會在驚喜中留下感動;如果客戶在懊惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也必然會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔馳的身影雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的.人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合本質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水安然平靜專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不竭加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融辦事，用他本身對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求保存，求發(fā)展，如何辦事好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，每時每刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客不雅環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。本年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的辦事博得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。別的本年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。本年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能不遺余力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對本身高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶辦事，與客戶交伴侶，做客戶愿意交往的伴侶，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為本身交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇2
一、年度工作情況
在初入交行時，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產(chǎn)品，對除個人經(jīng)營性貸款外的其他類個貸產(chǎn)品并無經(jīng)驗。在這里要感謝領(lǐng)導(dǎo)的信任，給我接交張游武業(yè)務(wù)跟進，讓我盡快的學(xué)習(xí)和熟悉業(yè)務(wù)流程;行長及時有效的溝通和關(guān)懷，讓我很好的端正自己的心態(tài);感謝同事們的幫助，在我遇到困難時，出手相助，熱情的解答我各種的問題。
面對行內(nèi)高速發(fā)展和深化改革的關(guān)鍵時期，我深知肩上的責(zé)任，可我作為一個交行的新人所做的還是十分的微不足道，在半年里我學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、積極參加行內(nèi)資格考試、給接交的每個客戶做電話及短信回訪維護、及時處理貸后檢查及每月支行風(fēng)險客戶質(zhì)量系統(tǒng)、完善xx天悅額度建立、建立東晟時代額度、駐點坪山東晟時代一手樓盤營銷、為所維護客戶辦理提前還款、抵押登記、注銷抵押、為深業(yè)紫麟山我行按揭客戶辦理房產(chǎn)證、交叉銷售客戶存款、理財產(chǎn)品、電話營銷經(jīng)營性貸款及一手樓盤、在半年內(nèi)實現(xiàn)個貸新增發(fā)放1116萬元，正在積極跟進兩筆經(jīng)營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款。雖然目前沒有突出的貢獻，但是我熱愛工作，在踏踏實實的積累、默默的付出。努力做好業(yè)績的同時，個人的能力、素質(zhì)都要有提升，逐漸鍛煉出自己的工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。
二、存在的不足及改進措施
1、市場開拓能力不夠。做為客戶經(jīng)理，目前自己的放款量是遠遠不夠的。要積極外出拓展客戶，充分利用我行產(chǎn)品優(yōu)勢進行拓展。渠道不能過分單一依靠擔保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務(wù)及經(jīng)營性貸款，同時需要積極拓展一手樓盤及各大商會積極拓展一手樓業(yè)務(wù)、經(jīng)營性貸款及小企業(yè)貸款。
2、溝通不夠深入。在與客戶溝通的過程中，沒能最大限度的挖掘客戶對銀行產(chǎn)品的需求。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績。
3、加強學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)中學(xué)習(xí)固然重要，但自己同時需要在業(yè)余時間學(xué)習(xí)交行的各類產(chǎn)品的'學(xué)習(xí)資料，使自己的業(yè)務(wù)更加全面。在拓展客戶及處理業(yè)務(wù)時也可事半功倍。
三、對個人20xx年工作的建議
1、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作。
2、一旦做事絕不氣餒，杜絕畏難情緒，時刻保持自信，只為成功找方法，不為失敗找借口。
3、眼觀六路耳聽八方，擴大視野，放開心胸，主動貼近市場，提高營銷談判能力。
4、進退有度，才不至進退維谷;寵辱皆忘方可寵辱不驚。 在接下來的日子里，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項工作，用心發(fā)現(xiàn)市場機會，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，與同事們一起同成長，共見證，必定竭盡權(quán)利為上步支行美好的明天奮斗。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇3
對于身為小型管理者的自己而言員工的力氣才是需要自己去栽培的，畢竟今年在自己的記憶中已經(jīng)培訓(xùn)過好幾屆新員工并引導(dǎo)對方投入正式工作中去，在這方面自己作為培訓(xùn)的導(dǎo)師之一自然為新員工們共享過自己銀行工作的閱歷，而且在這之中自己也在他們的心中繪出相應(yīng)的藍圖并賜予確定的信念，畢竟只要努力對待工作的話成為一名銀行客戶經(jīng)理并非是讓人感到困難的事情，實際上即便有許多業(yè)務(wù)辦理工作都需要自己去親自面對才算是對客戶的負責(zé)，而且在多次培訓(xùn)的積累下使得自己所在的團隊中增加了不少的優(yōu)秀員工。
針對客戶的需求應(yīng)當要向?qū)Ψ奖硎俱y行的誠意才能將其爭取過來，實際上作為客戶經(jīng)理有時也能夠感受到在外跑業(yè)務(wù)的辛苦以及客戶的難纏，所以對自己而言只有解決足夠數(shù)量的客戶并成功簽單才讓我感到放心，所以即便是在客戶口頭承諾的基礎(chǔ)上也應(yīng)當做好親自上門的預(yù)備來進行面談，這樣的話便可以有效解決平常的電話中部分狀況不便利說的狀況，而且在這個過程中由于自己表現(xiàn)出足夠的誠意使得簽單的成功率并沒有想象中那么低。
懂得自己撰寫相關(guān)資料也能在無形之中締造業(yè)務(wù)辦理的優(yōu)勢，實際上在千篇一律的資料中唯有簡潔新穎的部分才能夠讓客戶感到眼前一亮，所以我在具備對業(yè)務(wù)的理論學(xué)問基礎(chǔ)中嘗試著自己去制作對方所需的.資料，也就是將原本繁瑣的資料整合成對方一眼便能看懂的程度才是自己應(yīng)當去做的，當客戶發(fā)覺這點的時候便意味著對方感受到了自己在業(yè)務(wù)辦理工作中的誠意，所以自己在通過這樣的方式獲得收益的時候也會選擇提倡所在團隊的員工也這樣去做。 當自己回顧完今年的銀行客戶經(jīng)理工作以后感覺內(nèi)心變得沉重不少，畢竟相對于明年的工作而言現(xiàn)階段取得的成就很快便要成為過去的歷史了，所在本著朝前看的態(tài)度也應(yīng)當開頭思索明年的銀行工作應(yīng)當如何進行處理才行。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇4
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，我從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到我送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到我發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到我忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影。雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的`獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用我自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，我積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，我始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇5
xxxx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至xxxx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)。利息收入160多萬元。中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xxxx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xxxx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xxxx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的`合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
xxxx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
xxxx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇6
第一個月里要過幾道關(guān)，通過關(guān)系找到銀行負責(zé)人進入網(wǎng)點，建立好與網(wǎng)點工作人員之間的關(guān)系，迅速進入角色熟悉銀行的每項業(yè)務(wù)，熱情接待周到服務(wù)每位客戶，盡心盡力介紹公司的理財產(chǎn)品，幫助引導(dǎo)客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍。可以說這道關(guān)是不難的，畢竟這是為客戶服務(wù)，是為他們好。
最難的是網(wǎng)點關(guān)系維持，每個人的性格愛好都是不一樣的，心理活動也是難以捉摸的，隨時都會發(fā)生變化，今天可能你們關(guān)系很近乎很熱絡(luò)，等過了一夜或許就面目全非了，因為這是個競爭十分激烈的社會，一個銀行網(wǎng)點里進駐了七八家保險公司的客戶經(jīng)理，自然競爭的激烈度就可想而知了。
說真的，以前在單位辦公室里工作，上班下班工作學(xué)習(xí)休閑是很規(guī)律的，也是很平靜沒有什么競爭的，只要作好本分工作就OK了，現(xiàn)在可就大不一樣了，一切都是要從頭學(xué)起，不但要掌握好產(chǎn)品的要點亮點，講解給客戶聽，還要維護好與銀行人員的關(guān)系，還要懂得銀行的業(yè)務(wù)知識，不斷給自己充電汲取新能量，看報紙看電視隨時隨地學(xué)習(xí)新的知識來豐富自己的.腦袋。否則就影響業(yè)績。
第二個月里，有了好的基礎(chǔ)就可以很好的開展業(yè)務(wù)了，但是隨時會發(fā)生一些意想不到的事情，比如以前其他同業(yè)公司作業(yè)務(wù)時沒有講解透產(chǎn)品，以至于后續(xù)售后服務(wù)跟不上，在銀行大堂里哭，吵，罵，鬧，引起一些不必要的騷動鬧事，搞的我們這些后來的客戶經(jīng)理們工作難以開展，客戶總以為自己上當受騙了，不理解為什么銀行保險要合作？要說也不能怪客戶們不講道理，大吵大鬧哭天抹地，確實是某些公司售后服務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題，讓客戶心里沒有了底，實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產(chǎn)品，卻無緣無故地損失了一半，誰的心里能好受呢？
將心比心，換了是自己也是不好受的，所以在介紹產(chǎn)品時一定要實話實說的告之與客戶，有利必定有弊也會有風(fēng)險，心態(tài)好能夠承受風(fēng)險的可以幫助他們辦理，不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強。抱著隨時為客戶著想的工作態(tài)度工作，真的感覺就不一樣了，后果也更不一樣，我就是這樣做的，不僅幫助他們理財，也和他們交上了朋友，這樣的事情又何樂而不為呢。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇7
進入銀行多年，我得到了銀行的提拔，成為了客戶經(jīng)理，掌握重要崗位，我也一直都在努力匹配上這個崗位，認真管理和工作，經(jīng)過了一年的披荊斬棘，已經(jīng)小有成就，但未來還很長，我會堅持到底。
對于工作我不局限于過去，已經(jīng)知道了如何提高自己的成績，清楚明白作為一個客戶經(jīng)理需要如何去做，既然是經(jīng)理，手下就有一票人，他們會受到我的影響和管理我的成績就是取決于他們，畢竟我已經(jīng)不再是一個小兵了，已經(jīng)成為了一個指揮者，下棋人，不能事事都自己親身上陣，更多的是培養(yǎng)更多的優(yōu)秀人才，提拔有才干的人，去做好工作，統(tǒng)一戰(zhàn)線，找準工作方向，擴大戰(zhàn)果的作用，當然要做好需要全體人員配合。
為了積極的調(diào)動起我手上的人員，我給每一個人都定目標，每個月月底進行檢查，對于優(yōu)秀者，我會積極的去鼓勵，給他們更多的機會，對于成績差的我就會單獨談話，了解情況如果是能力不足，那就找時間培訓(xùn)，提高他們的能力，如果是懶就敦促他們工作，并且給予一定的懲罰，讓他們長記性，如果是不想干當然會盡早的把他們剔除出去，避免污染其他員工的思想，對于部門的管理就需要多方面考慮，做多方面準備，不能容忍任何破壞集體，破壞組織的個人和行為存在，讓我的部門人員都如同一個個優(yōu)秀的熱。
培養(yǎng)員工野狼的性格，在工作中如果，太過柔弱，退縮只會浪費大好機會和局面，我要求我的員工必須要做到這樣，嚴格遵守我們公司的制度，同時能夠積極奮戰(zhàn)，看到獵物敢于爭搶，而不是退縮，看到客戶敢于積極去溝通，不受挫折的打擊，一次失敗，那就兩次，兩次失敗就三次，總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺，狼一樣的明銳，可以伺機而動，不畏懼任何苦難，敢于拼搏和進攻，做一個有競爭力的`集體。
尋找更多的優(yōu)質(zhì)客戶，這是我的任務(wù)，我會在工作中會在一些記錄里面篩選好客戶，然后會交給手下的人去做好去完成這份工作，努力把工作做好而不是令我失望，當然對于這樣的機會我不會給所有人，能力出中的人，給的資糧就多，能力弱的人就會受到壓迫，這就是我們部門的競爭，對每一個人都是競爭對手，所以我要求我的部門時刻保持高度的警戒，時刻注意到工作的任務(wù)避免出現(xiàn)忘記工作，耽誤工作的事情，做人就要及時可靠，做事就要準確有效，這才是我們銀行需要的人才，當然能力夠了我也會舉薦，有能力有實力就會是我們銀行的重要發(fā)展基石，是我們營養(yǎng)的更本，所以我會及時的提拔。
不管如何我始終都會加持自己的工作原則，現(xiàn)在如此，以后也會這樣做，為我們銀行的發(fā)展貢獻一份力量，讓我們銀行發(fā)展更好。
20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度x億元，帶動對公存款x多萬元，利息收入x多萬元，中間業(yè)務(wù)收入x萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家x企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款x萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前x位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《x》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇8
20xx年，我擔任支行客戶經(jīng)理。一年來，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達xx萬，未出現(xiàn)一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻。
一、不斷加強學(xué)習(xí)，強化主動服務(wù)意識
營銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強烈的`職業(yè)榮譽感。在營銷工作和票據(jù)專管工作中中，我始終堅持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，積極鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務(wù)意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實認真，勤懇兢業(yè)，對業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長足的進步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過程中，做到操作標準、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、耐心周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實績
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應(yīng)對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務(wù)中有時顧客提出的問題正好言中我們服務(wù)項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現(xiàn)出強詞奪理的.態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來大多數(shù)客戶都會很樂意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。
總之，客戶營銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會了以務(wù)實求真的態(tài)度對待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續(xù)堅持“以客戶為中心”，開拓創(chuàng)新，銳意進取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇9
對于身為小型管理者的自己而言員工的能力才是需要自己去栽培的，畢竟今年在自己的記憶中已經(jīng)培訓(xùn)過好幾屆新員工并引導(dǎo)對方投入正式工作中去，在這方面自己作為培訓(xùn)的導(dǎo)師之一自然為新員工們分享過自己銀行工作的經(jīng)驗，而且在這之中自己也在他們的心中繪出相應(yīng)的藍圖并給予一定的信心，畢竟只要努力對待工作的話成為一名銀行客戶經(jīng)理并非是讓人感到困難的事情，實際上即便有許多業(yè)務(wù)辦理工作都需要自己去親自面對才算是對客戶的負責(zé)，而且在多次培訓(xùn)的積累下使得自己所在的團隊中增添了不少的優(yōu)秀員工。
針對客戶的需求應(yīng)該要向?qū)Ψ奖硎俱y行的.誠意才能將其爭取過來，實際上作為客戶經(jīng)理有時也能夠感受到在外跑業(yè)務(wù)的辛苦以及客戶的難纏，所以對自己而言只有解決足夠數(shù)量的客戶并成功簽單才讓我感到放心，所以即便是在客戶口頭承諾的基礎(chǔ)上也應(yīng)該做好親自上門的準備來進行面談，這樣的話便可以有效解決平時的電話中部分情況不方便說的狀況，而且在這個過程中由于自己表現(xiàn)出足夠的誠意使得簽單的成功率并沒有想象中那么低。
懂得自己撰寫相關(guān)資料也能在無形之中創(chuàng)造業(yè)務(wù)辦理的優(yōu)勢，實際上在千篇一律的資料中唯有簡潔新穎的部分才能夠讓客戶感到眼前一亮，所以我在具備對業(yè)務(wù)的理論知識基礎(chǔ)中嘗試著自己去制作對方所需的資料，也就是將原本繁瑣的資料整合成對方一眼便能看懂的程度才是自己應(yīng)該去做的，當客戶發(fā)現(xiàn)這點的時候便意味著對方感受到了自己在業(yè)務(wù)辦理工作中的誠意，所以自己在通過這樣的方式獲得收益的時候也會選擇提倡所在團隊的員工也這樣去做。
當自己回顧完今年的銀行客戶經(jīng)理工作以后感覺內(nèi)心變得沉重不少，畢竟相對于明年的工作而言現(xiàn)階段取得的成就很快便要成為過去的歷史了，所在本著朝前看的態(tài)度也應(yīng)該開始思索明年的銀行工作應(yīng)該如何進行處理才行。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇10
轉(zhuǎn)眼間20xx年馬上就要過去了，時間過得真快，我在客戶經(jīng)理這個崗位上任職已經(jīng)一年了，一元復(fù)始，萬象更新，這一年來，我始終如一的以高標準要求自己，嚴格按照行里的規(guī)章制度執(zhí)行操作，在圓滿完成各項工作任務(wù)的同時，自身業(yè)務(wù)水平也得到了顯著的提高，截止20xx年12月31日，我完成新增存款任務(wù)xxxx萬，完成個人攬儲xxxx萬，發(fā)放貸款xxxx萬，現(xiàn)在我向各位領(lǐng)導(dǎo)同事們匯報一下我一年中的具體工作情況：
一、學(xué)無止境，思想進步
客戶經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公服務(wù)的一張名片，是客戶直接了解銀行的窗口，起著溝通客戶與支行的橋梁的作用，作為一名客戶經(jīng)理，我深知自己工作的重要性，在社會主義市場經(jīng)濟的條件下，要想服務(wù)好客戶，不斷適應(yīng)復(fù)雜多變的金融市場，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和理財產(chǎn)品，都離不開長足的學(xué)習(xí)。
在業(yè)務(wù)上，我認真學(xué)習(xí)和了解金融政策和法律知識，學(xué)習(xí)我行現(xiàn)行金融指導(dǎo)政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，努力提高自身合規(guī)操作的意識，積極參加行里組織的各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動，通過在崗培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以及業(yè)務(wù)營銷能力。
既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新型業(yè)務(wù)，既要學(xué)有所專，學(xué)有所得，又要學(xué)有所廣，學(xué)有所用，努力具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財方案的能力。
在思想上，我認真學(xué)習(xí)貫徹的黨的路線方針、法律政策，嚴謹?shù)膶W(xué)習(xí)銀行服務(wù)理念以及發(fā)展方向，樹立以客戶為中心的思想，增強自身服務(wù)意識和責(zé)任意識，始終心系顧客，心系本行，在工作的過程中不斷糾正自己錯誤的思想，主動了解客戶的需求建議，并針對不同的客戶采用不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，做好與客戶的情感維系工作，把滿足客戶的需求，維護客戶利益，作為自己工作的第一要義。
二、確立目標，創(chuàng)新營
任何一項職業(yè)，想要長久的干下去必須有著明確的目標以及決心。說實話，在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿，因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦。
但正所謂“干一行，愛一行”，后來我經(jīng)過深刻反省，及時調(diào)整了自己的工作狀態(tài)，明白了自己的工作職責(zé)以及做業(yè)務(wù)的追求目標，為自己制定了清晰的`職業(yè)規(guī)劃，也在服務(wù)客戶的過程中逐漸產(chǎn)生自我成就感和職業(yè)榮譽感，這些都為我堅定走下去樹立了信心。
一個好的客戶經(jīng)理還需要不斷的開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，只有增加存款，才能提高效益，所以我時刻關(guān)注市場營銷環(huán)境，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，對于現(xiàn)有客戶，始終與他們保持著緊密的聯(lián)系，充分挖掘現(xiàn)有客戶資源，研究客戶了解客戶資金動態(tài)，實現(xiàn)客戶資金的源頭控制，并及時發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性的向客戶主動建議以及開發(fā)產(chǎn)品。
同時，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優(yōu)質(zhì)客戶資源，努力從各方面搜集客戶信息，一遍遍梳理潛在客戶，拜訪客戶中間橋梁，保持十分的敏銳，時刻捕捉身邊的所有有效信息，努力為我行吸收更多的存款。
就在上個月，我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天，偶然得知有這位客戶的朋友在xxxx行有一筆存款馬上就要到期了，我二話不說，打聽到那位客戶的住址以后，就立即去上門拜訪那位客戶，想要趕在他行之前將這位客戶拿下，但我去了幾回，客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。
但是我沒有放棄，我又經(jīng)過多方打聽，得知客戶的女兒馬上就要過生日了，我訂了一個大蛋糕，買了一大捧鮮花，帶著我的同事們又去了一趟客戶家，采用溫情攻勢，給客戶女兒過了一個溫馨的生日，客戶最終被我們感動，決定將存款轉(zhuǎn)到我行。
當然，我在努力發(fā)現(xiàn)潛在客戶，提高我行客戶數(shù)量的同時，也注重客戶的質(zhì)量，優(yōu)中選優(yōu)，先獲取營業(yè)利潤的同時保證自身工作的合法合規(guī)。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇11
從事個人客戶經(jīng)理以來，我在領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求，按照支行的要求，認真做好本職工作，取得了良好的工作業(yè)績。現(xiàn)將二年來的工作情況總結(jié)如下：
通過自身的不斷努力，積極做好服務(wù)工作。兩年來共營銷保險萬元；基金萬元；定投個，營銷貸記卡張，其中白金貸記卡張；黃金克；理財產(chǎn)品萬元；定投福利彩票注；支付通36臺。同時也被評為20xx年支付通周營銷明星。取得這些業(yè)績我確實付出了許多。感覺自身也進步了許多，成長了許多，對于自己來說是一個很大的鼓舞和飛躍。我想談一下自己二年工作的感受：
第一，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是成功營銷的基礎(chǔ)。客戶經(jīng)理常常是以營銷業(yè)績論英雄的，但是往往成功營銷的背后或許有它的.偶然性，從自己營銷成功的案例來看，絕大多數(shù)情況都是與平日的服務(wù)分不開。營業(yè)廳每天接待的客戶數(shù)量非常多，我堅持做到配合大堂經(jīng)理，用自己的真誠去服務(wù)大堂內(nèi)的客戶，當客戶存定期、開立網(wǎng)銀等各類業(yè)務(wù)時，每次我都會十會細致的為講解填寫的方法，
一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。他們都會不斷的向我表示感謝。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇12
x年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。
一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的`事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。
我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。
為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。
今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇13
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格依據(jù)行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲xx萬元，營銷基金xx萬元，營銷國債xx萬元，營銷保險xx萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通xx萬元。營銷理財金帳戶個。在這里我述職一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)
一年來，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，主動參預(yù)行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：x月x日，xx先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請他為我行提看法，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很開心而興奮的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要擅長學(xué)習(xí)，還要勤于思索。月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣布傳達資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學(xué)問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和理論學(xué)問的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣布傳達資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)進展盡責(zé)盡職
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)進展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，主動為客戶著想，向客戶宣布傳達我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能主動協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)把握的'學(xué)問，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里時常會有外地來的工人和同學(xué)辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。
當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來關(guān)懷其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會特別虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中關(guān)懷其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。
三、開拓市場，探尋新的增長點
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從伴侶那里得知，xx先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣布傳達一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣布傳達了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和伴侶的督促下，其次天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣布傳達力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣布傳達資料宣布傳達我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。月號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了xx元的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素養(yǎng)。
1.道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，猛烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛。
2.心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有主動主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通力氣，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱忱開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理麻煩問題上要迅速而靈敏變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé)。
3.業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)學(xué)問。首先要生疏銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)學(xué)問。既要把握主要業(yè)務(wù)學(xué)問，又要生疏較為冷門的業(yè)務(wù)學(xué)問;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要生疏傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要準時把握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律學(xué)問、經(jīng)濟學(xué)問，特別是要具備綜合運用多種學(xué)問為客戶供應(yīng)多種可供選擇的投資理財方案的力氣。
4.營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要把握市場營銷學(xué)的基本學(xué)問，又要身體力行，主動參預(yù)實踐。把握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié) 篇14
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、貸記卡、信用卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
跟分行和支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水、行動和效果為一年來的工作畫上一個圓滿的句號。現(xiàn)將這一年來的工作情況匯報如下：
一、20xx年的主要工作
20xx年，我國經(jīng)濟下行壓力較大，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，面臨著投資增長后勁不足、融資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經(jīng)濟形勢，我始終堅持高標準嚴要求，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年負債業(yè)務(wù)保持XX00多萬元，營銷理財產(chǎn)品200萬元，貸款150萬元。
經(jīng)過一年的辛勤工作，我更加深刻地體會到客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。在與每一位客戶的交往的過程中，我們的言談舉止均代表著興業(yè)的形象，所以我始終以“工作就是事業(yè)”的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的方式來對待工作。在做信貸業(yè)務(wù)中，我認真做好資料并及時上報提交審查放款，保證了客戶所需資金的時效性。在客戶貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。針對每個到期理財客戶，我都及時設(shè)計好較高收益并適合各自的對接產(chǎn)品，很好的留住我行賬戶資金以及他行的閑置資金。每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種專注。對待每位客戶提出的問題，我都以熱情、耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親切的微笑來面對客戶，用快速、清晰地話語向客戶傳達他們想要了解的信息。在業(yè)務(wù)營銷的過程中，我認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。一直以來保持與客戶的良好溝通并取得很好的效果，贏得了客戶對我工作的普遍認同。
二、存在的不足及下一步
在過去的'一年，取得了一定的收獲和進步，這與領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持是分不開的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，對各個方面業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)金融信息，有時會跟不上步伐。面對我行不斷推出的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業(yè)務(wù)中有時缺乏積極主動性，在實踐中有待完善提高自己。
20xx年是個嶄新的開始，在下一年的工作中，首先，我要加強學(xué)習(xí)，努力提升業(yè)務(wù)技能，向有豐富信貸經(jīng)驗的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我行信貸政策不斷優(yōu)化的情況下，積極拓展挖掘貸款客戶，努力實現(xiàn)存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面發(fā)展的全能客戶經(jīng)理。第二，積極拓展理財業(yè)務(wù)。鑒于我行理財產(chǎn)品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過積極下社區(qū)，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展理財業(yè)務(wù)，努力將理財業(yè)務(wù)做成亮點中的亮點，從而帶動客戶數(shù)量和客戶質(zhì)量的提升。第三，強化交叉營銷。與對公客戶經(jīng)理、信用卡直銷團隊等其他業(yè)務(wù)部門員工結(jié)對子，實現(xiàn)全方位服務(wù)客戶、營銷客戶，以實現(xiàn)對我行客戶的深度全面挖掘。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作。并始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，做到“客戶的需求就是我的工作”。在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，在工作中始終做一個有心人，為興業(yè)銀行的蓬勃發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。
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