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內控培訓心得體會

時間：2023-03-21 13:09:24 心得體會我要投稿

內控培訓心得體會

　　有了一些收獲以后，可以將其記錄在心得體會中，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態。一起來學習心得體會是如何寫的吧，以下是小編精心整理的內控培訓心得體會，僅供參考，歡迎大家閱讀。

內控培訓心得體會

內控培訓心得體會1

　　一是：要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，嚴于守紀，做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制。

　　二是：提高自身業務素質，加強風險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行信貸業務的職責。

　　三是：加強各項貸款規章制度及信貸手續的落實。加強“三查”制度的落實，貸前調查，結合本社的具體情況，合理信貸結構，優化信貸產業，以促進信貸行為的規范化及制度化；嚴格貨款審查環節、對不符合規定的一律給予退回，保證在貸時審查環節不存在隱患和出現漏洞；貨后檢查重點放在單戶擔保合理較多的貨款戶和貸款額較大的用戶，關注其生產經營狀況，如發現不良事態苗頭，及時采取措施，化解風險。

　　總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。我通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的.自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力，積極規范了操作行為和消除風險隱患，樹立了對農信工作的信心，增強了維護農信利益的責任心和使命感。

內控培訓心得體會2

　　無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是企業穩健運行的內在要求，也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓，使我對合規有了更加深刻的認識。

　　首先，規范是防范操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與信用社的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

　　其次，規范是完善制度體系的需要。企業賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

　　再次，規范經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。因為合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。

　　那么，怎樣才能使規范經營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：

　　一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法

　　紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的.案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。

　　二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

　　二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

　　三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

　　四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。

　　對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。

　　制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

　　五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。

內控培訓心得體會3

　　在經濟全球化背景下。我國企業的發展趨于多元化和國際化，面對復雜的經濟環境和公司的內部環境，要求企業更應注重內部控制體系的建立、執行、監督和評價。影響公司內部控制的因素有很多，其中公司治理機制對內部控制的影響尤為突出

　　百年蘇寧的發展建設離不開完善規范的公司治理結構。張近東先生作為公司董事長，從企業長遠發展的戰略高度出發，緊抓公司治理結構，持續推動企業的可持續發展能力建設。

　　20xx年，蘇寧繼續完善公司治理，加強內部管控，積極夯實管理平臺。公司發布了《蘇寧電器內部控制手冊》，為保障企業經營合法合規、資產安全、財務報告及相關信息真實完整，提高企業經營效率與效益，為成功實現企業發展戰略提供了制度依據。公司還結合《內控自評測試程序》，分別對連鎖發展、采購、銷售等16個項目進行內控測評，并出具《蘇寧電器股份有限公司內部控制自我評價報告》，有效加強了公司內部控制與風險管理。

　　1.蘇寧電器董事會設立了審計委員會，審查財務報告和內部控制，審計部定期獨立審查分（子）公司

　　2.公司建立了總部內控綜合檢查、分（子）公司內控自查測試相結合的內控日常監督機制。20xx年，公司制定了詳細的內控檢查評價計劃報經管理層審核，檢查前對參加檢查人員給予充足的培訓和指導；現場檢查結束后，匯總分析檢查結果。將發現的內控缺陷分別向內部控制小組、管理層匯報。管理層即擬定各項整改措施，并已將檢查中發現的多有內部控制缺陷與外部審計師進行溝通。

　　3.蘇寧電器建立了健全的內部監督制度，審查財務報告和內部控制。蘇寧還建立了監事會，行使監督職能，對董事、全體高層人員的行為以及公司財務狀況進行監督檢查。

　　再制定內部控制缺陷標準，根據財務報表的分析，蘇寧電器無存在重大內部控制缺陷。再針對公司內部控制存在的缺陷進行監督，蘇寧就企業的償債能力風險加強監督，預防風險擴大，并對績效考核中存在的問題進行改善并實施監督。接著公司必須以書面或其他適當的形式，妥善保存內部控制建立與實施過程中的相關資料，確保內部控制的`建立。最后公司對內部控制存在的問題進行整改，促進內部控制系統的改進。

　　4.蘇寧電器持續優化治理結構、管理體制和運行機制，合理設置內部組織機構，明確各機構的職責權限，形成各司其職、各負其責、相互制約、相互協調的工作機制。

　　5.風險評估

　　按照本公司持續發展的目標，針對各項業務的經營風險、財務報告風險、遵循內外部法律法規的合規性風險、財產安全風險、經營過程中的舞弊風險等，本公司建立了以內部控制為基礎的風險評估和風險控制體系。根據內部控制有關要求，本公司分析了對經營目標和財務報告目標有重大影響的關鍵環節，結合內部審計、專業管理過程中發現的問題和不足，并參考外部審計結果，進行全面風險評估.各分（子）公司結合本單位各項風險評估情況，補充修訂實施細則及內部管理制度。這些措施對財務報告、防止內部舞弊、保證資產安全以及規范管理等提供了合理的保障。

　　6.控制活動

　　本公司按照業務分類，進一步修訂內控流程、控制矩陣，落實流程責任部門、控制點責任崗位，督促員工履行內控職責，定期檢查測試，及時整改補救，內部控制不斷融入日常管理。為加強對 ERP 系統的應用控制，公司對 ERP 系統權限應用現狀全面梳理和分析，形成ERP 權限管理標準，將內控要求固化到系統之中，開發權限檢查工具，定期運行測試，確保系統權限配置處于受控狀態。本公司管理層每月召開經營活動分析會，對經營成果及關鍵財務指標持續進行審核和分析；每季度向董事會匯報經營成果。

　　綜上分析，說明我國上市公司治理結構越完善，控股股東的利益與企業的利益趨于一致，更加關注與實現企業目標相關的內部控制建設問題，因此企業內部控制的效率較高。同時，影響企業內部控制的還有董事會的薪酬，說明薪酬對內控是有效的激勵機制，促使董事會有效的代表股東利益履行該職責提高內部控制的質量。

　　內部控制在公司中的發展的程度取決于治理層對內部控制弧度的重視度和依賴度法人治理結構與內部控制的關系可以具體從內部控制要素的層面具體分析：

　　首先，內部控制環境包括員工的能力、法人的治理與管理哲學、組織結構和權責分配、人力資源政策及實務四個方面。公司重大戰略決策的制定需要擁有專業知識和勤勉盡責態度的獨立人員參與。監事會、內部審計、董事會及其專業委員的獨立性、管理經驗、參與程度決定了他們與管理層交流的深度和頻率。治理水平越高，管理層的審慎越強，內部控制更加有效。

　　治理能力越弱，管理層的權利你沒有足夠的限制，舞弊行為發生的頻率就越高。同時治理結構對監事會、審計部門、董事會及其委員會的職權劃分也是十分重要。監督部門必須擁有對經理人員的免職權才能保證監督權力的獨立，從而保證內部控的質量。

　　其次風險評估和控制活動作為內部控制最主要的工作，需要能夠保證獨立性的機構專門完成。在公司內部應有審計與風險管理委員會負責監督公司運營、內部審計人員全職監控公司內各個層面的運作、獨立的第三方審計機構定期為公司提交風險報告。其中，審計與風險管理委員會和內部審計是必要的部門，其監督的頻率、范圍都將對內部控制效果造成重要影響。

　　另外，信息溝通包括信息能夠及時并充分地傳遞給利益相關者。高校的治理結構可以使董事會、監事會、審計與風險管理委員會、內部審計、外部審計等相關人員在第一時間了解公司的運營狀況，保證對公司的充分監督。因而信息高效的傳遞是保證內部控制效果的必要條件。最后，監督內部控制的執行陳谷應由審計與風險管理委員會定期組織檢查。

　　內部控制體系本身的缺陷會限制內部控制的效果。審計與風險管理委員會應根據實際工作操作中發現的困難和出現的問題，改進控制機制、調整部門之間的責權范圍和制約關系。另外，控制制度沒有高質量地執行、監督和檢查流域形式也是內部控制作用降低的原因之一，也是監督機構工作重點。

　　總之，法人治理結構作為公司結構中最頂層的部分，決定了內部控制的效果。如果治理層中，董事會和監事會與管理層的權責劃分不清楚，或董事會和監事會的獨立性無法保證，那么內部控制度失去了實施的基礎。在內部控制制度落實的過程中，監事會、審計風險委員會和內部審計等機構負責監督執行情況。引燃，一個高效、健全的治理結構是內部控制制度實現的重要保證。

內控培訓心得體會4

　　那天，也就是3月22號，我接到了上級的通知，我省決定在全省大學生村官中開展踐行黨的群眾路線“六個一”活動，通過走訪農戶、寫民情筆記、幫助困難家庭等，深入基層，實實在在為群眾解決具體問題。“六個一”活動時間為2013年3月至10月，為期8個月。主要任務是，走訪一遍全村農戶，通過談心談話、節日慰問等形式，與群眾拉家常、增感情，講政策、謀發展，對所有在村居住農戶逐戶走訪一遍；記錄一本民情筆記，結合入戶走訪，詳細記錄每個農戶的家庭人口、年齡結構、住房情況、收入水平、收入來源、存在困難等家庭情況，以及惠民政策落實情況和群眾對鄉村發展等方面的意見建議；寫好一份調研報告，通過認真總結走訪農戶活動，形成一份包括村情概況、存在問題、原因分析等內容的調研報告；作出一份公開承諾，堅持實事求是、量力而諾的原則，以涉及發展和民生的事由為重點，就具體工作打算進行公開承諾；聯系一戶困難家庭，采取“幫解困、幫技能、幫信息、幫維權、幫思想”等一系列幫扶措施，傾聽農戶心聲，發揮自身優勢，以力所能及的方式進行幫扶；辦好一些惠民實事，根據走訪和調研情況，通過推廣先進農技、調解矛盾糾紛、提供代辦服務、關愛留守兒童和空巢老人、開展文體活動、設立大學生村官“便民熱線”和“便民服務崗”等工作，進一步暢通大學生村官與群眾直接聯系渠道，讓群眾真切感受到大學生村官帶來的實惠和溫暖。

　　概括起來，主要有以下幾點：

　　一．走訪全村實際住戶以對全村村民各個方面有一個清晰的了解。以便于以后更好的服務農民，農村。

　　二．根據了解寫一份調研報告，根據全村具體情況，制定出一個切實有效的方案，來解決農村的整體問題。

　　三．根據特殊貧困家庭，提出具體的幫扶計劃，實現從語言體現到行到上的幫助的轉變。

　　四．做出一份承諾。這不僅僅是一份承諾，更是切切實實提現到我們最基層干部對自己工作的負責，黨交給我們在這個崗位上，我們要有所擔當，只有真正能夠實現擔當，我們才會化壓力為動力，主動干好自己的工作。帶著這樣的認識，我來到了我負責的村子，曲回寺（獨峪鄉）。在此請允許我簡單介紹一下我村曲回寺又稱哭回寺，位于山西省大同市靈丘縣西南三樓鄉曲回寺村，是山西省重點文物保護單位。據曲回寺遺址千斤大鐵鐘文記載，曲回寺于773年（開元二十一年）由北京的大禪師慧感創建，是五臺山佛寺的下院，與五臺山禪宗佛寺有密切的聯系，其規模宏大實為罕見。

　　通過這幾天的走訪，我發現雖然我村有著這樣寶貴的歷史資源和旅游資源，人們卻是依然過得不富裕，百分之九十的年輕人都外出打工，剩下的都是些老弱病殘的弱勢群體，勉強靠著種地為生。有的七八十歲，喪失配偶，兒子都常年外出打工，很少回家，也很少給家里寄錢，他們在家孤苦伶仃，大多無人照顧，且大都有著各種疾病，靠那低保五保只夠買些藥錢，勉強維持生計,說到動情處，大都留下了傷心之淚;有的到了四五十歲，因為家窮沒娶上媳婦，問能不能和政府說說幫忙找一個，說到這里，還會露出羞澀的“酸笑”；有的有想法的年輕人，也說出了好的創業方案，只是沒有啟動資金，一定委托我和“上面”提一下；有的.是老紅軍的家屬，參加過抗美援朝，當她拿出紅燦燦發黃的當年榮譽證書問我能不能去民政局看能不能發些補助時，我的淚頓時留了下來，馬上給他留下電話，讓她來城里聯系我一定得幫她落實一下，心里覺得絕對不能讓為國做出這么大貢獻的老紅軍家屬再留一滴淚，諸如此類的令人可泣的事情還有很多很多。

　　這幾天，我一直在想。如果能夠把我村的石像旅游景點開發出來，那一定會有大批的游客來觀光，一定能讓他們過上好日子，所以我必須做好這方面的工作，平時多收集這方面的資料，為以后的旅游發展做準備；如果能夠根據本村的地勢地貌，找出適合種植的經濟作物的話，年輕人還會外出打工，置家里老人小孩于不顧嗎？那些“老男孩們”還會娶不上媳婦嗎？當然我還要加強學習這方面的知識，另外也要加強中華傳統美德尊老愛幼的宣傳；如果我能多提那些有想法的年輕人多跑跑的話，也許村里也又多了幾個致富能手了；如果我能早點了解老紅軍家屬的困難的話，這點問題早就解決了；如果。還有好多悔恨的如果，如果我能早點了解一下村情，而不是響應政府的號召才去了解，就不會有這么多的如果了！

　　感謝政府能夠給我們這些大學生村官一個接觸農村了解農村的機會，這六個一活動猶如一場及時雨一般，洗清了我浮躁的心靈。雖然這么多的“如果”壓在我的肩上，痛在我的心里，我的心里卻是明明兒的，那就是我知道了我的責任，我知道了小小的村官對于新農村的建設，人民的富裕有多么的重要，同時我也知道了自己在各方面的不足，對他們的困難不能一一解決，我心中以此為恥，覺得愧對國家政府農民對我的信任。但是正所謂知恥而后勇，在以后的工作中，我一定得腳踏實地的干好自己的本職工作，也一定得經常主動入戶去了解村中的情況，村民的困難，多接地氣，才能配得上大學生村官這個稱號！

　　六個一這樣的好活動既能是我們大學生村官真正了解農村，真正成為一個“村里人”，又能使農民的想法，困難，等各種情況由我們及時傳達到政府，我覺得這樣的好活動我們應該多搞。如果我們都能夠不用政府號召，都有超前的意識主動去搞的話，中國夢之農村小康就為之不遠了。

內控培訓心得體會5

　　經9月12日和9月26兩個下午的內控培訓，通過培訓老師對內控知識的講解和案例的分析，使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、采購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業內部控制正常運行的必要條件。現將本人對這次培訓談談自己的看法和體會：

　　（一）對內部控制內涵的正確認識。在沒有接受培訓之前，我認為內部控制就是制定企業規章制度，內部控制主要是會計和審計部門的工作，內部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓老師開始介紹內部控制時，我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態角度講，就是企業為了確保會計信息可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執行，以及實現其會計信息可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。

　　（二）所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業務要控，大事

　　情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

　　如何完善內控體系？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的'結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

　　增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

　　增強自律意識，從重點對象看，就是要增強各級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。不能出“現管理層凌駕”現象。

　　增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度；通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。

　　建議：對于公司，由于是貿易型企業向制造型企業轉型，沒有生產運行管理部門，下屬企業生產管理水平參差不齊，建議通過內部審計這一手段，對生產運行提出要求，使得下屬企業在生產管理上提高到一定水平。

內控培訓心得體會6

　　王老師把內控管理講得文思泉涌，滔滔不絕；但無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。通過這次培訓，使我對企業內控管理有了更加深刻的認識。

　　首先，規范是防范操作風險的需要。全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為成本控制、風險控制、是企業核心要素具有一定關系，能為企業創造價值，而且有效的內控管理能將不合規的風險消除于無形。

　　其次，規范是完善內控制度體系的需要。企業賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的員工。所以企業的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

　　那么，怎樣才能使內控管理深入人心，我認為主要以下幾個方面：一要執行能力到位。根據自身建立以提高執行力為目標的制度體系。加大制度的執行力度，引導員工由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。

　　二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合理內控程序以及合理內控流程及員工行為準則等合理合規的.指南。

　　三是培養員工良好習慣，堅持按照內控操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。

　　四是監督管理到位。完善業務發展與內控管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。內控管理落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。

　　五是對內控管理工作做得好給予保護、表揚或獎勵；對履行內控工作中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。

　　六要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，引以為鑒。黨員、領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做好帶頭作用。

內控培訓心得體會7

　　眾所周知，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業“生命體”的免疫系統。因此，欲使農村信用社不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業務的同時，更加有效地推進其自身免疫系統——內控制度建設，以保證農村信用社的穩健發展。農村信用社盡快建立起規范、科學而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時也是實現預定發展戰略目標和防范金融風險的內在需要。運行良好的內部控制可以發揮如下作用：一是確保國家法律法規和監管規章的貫徹執行；二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內；三是確保自身發展戰略和經營目標的全面實現；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行。

　　我區聯社開展案件專項治理活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用社的發展提供有力的保障。現就案件專項治理情況談談自己的體會：

　　一、當前內控制度存在的問題

　　1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。

　　2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務指標布置的較多，對完成任務的過程和手段檢查不夠。

　　3、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的.制約措施。

　　4、現行的內控制度不健全，不適應業務發展的需要。在現實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內控制度與業務發展不同步的問題。有的領域、有的崗位內控環節至今還處于真空。

　　5、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我區農村信用社以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發放還沒有實行風險度管理，對計算機系統的風險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

　　二、本人的體會

　　所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業務操作的始終；其二，它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

　　農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。

　　增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

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