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銀行內控合規學習心得體會

時間：2024-04-16 17:30:20 嘉璇學習心得我要投稿

銀行內控合規學習心得體會（通用15篇）

　　銀行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為準則和良好的執業標準導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。下面是小編帶來的銀行內控合規學習心得體會，希望大家喜歡。

銀行內控合規學習心得體會（通用15篇）

　　銀行內控合規學習心得體會 1

　　合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

　　一、對合規經營的認識理解

　　1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

　　2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

　　3、合規經營是銀行實現發展目標的`重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

　　二、對今后在工作中加強合規意識的要求

　　1、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

　　2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

　　通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

　　銀行內控合規學習心得體會 2

　　根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

　　本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的.案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

　　一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

　　從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

　　銀行內控合規學習心得體會 3

　　x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

　　這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

　　一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。

　　銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規。意思是說，從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

　　二、堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。

　　合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

　　三、提高全員防案的警覺性。

　　我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。

　　四、認真學習“xxxx”，“xxxxx”的.內容和要求。

　　明白違規的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

　　案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業中。

　　銀行內控合規學習心得體會 4

　　通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自己的工作潛力。下面，我匯報一下本次學習的心得體會：

　　一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。

　　開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有用心的深遠的好處。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要，增強明辯事非和拒腐防變的`潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

　　二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。

　　企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規文化就應包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。

　　三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。

　　加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，就應做到“三要”。

　　一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。

　　二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

　　三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　銀行內控合規學習心得體會 5

　　當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失。”在那里是以案例為例，能夠提高我們的合規操作意識、監督防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規操作意識、監督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。

　　作為一個金融單位的職工應以自己所從事的職業上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：

　　一、合規操作意識薄弱：

　　在實際工作中，有時總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的.業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。在新鄉市新市區支行xxx監守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應切實提高自己的業務素質和合規操作意識，嚴格要求自己按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。

　　二、監督防范意識薄弱：

　　在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規操作言聽計從，為該案的發生供給了便利。此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監督制約的作用。在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。

　　三、風險防范意識薄弱：

　　在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員”造成自己的違規操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發生。

　　銀行內控合規學習心得體會 6

　　由于近年來金融系統發生的經濟案件呈現出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用，下面，談點這次學習的收獲。

　　一、要加強合規文化教育。

　　當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。

　　二、提高風險防范意識。

　　我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的.學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。

　　三、各項規章制度做到切實到位。

　　要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

　　四、要堅持思想教育。

　　要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　經過此次合規教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規經營意識，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，對自己的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績!

　　銀行內控合規學習心得體會 7

　　最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是基本原則。

　　一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。

　　我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，務必把風險防范放在第一位。每一天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。

　　我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們必須要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要帶給服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的`要求不貼合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然帶給了優質服務。

　　總之，我們銀行的服務工作務必要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好。

　　銀行內控合規學習心得體會 8

　　為增強全行合規經營管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風險，依法合規經營，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現將學習心得匯報如下：

　　一、學習合規，提高認識

　　在這次學習活動中我們系統地學習了方案要求的資料，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上構成了“合規操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規管理學習，讓我找到了自己正確的價值取向，增強了合規辦理和合規經營意識。

　　二、加強學習合規管理

　　“合規管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要必須時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能到達目的的，在今后的工作中要學習的'還有很多。要繼續深入學習相關的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，僅有這樣，業務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業務技能還有待進一步加強。

　　三、合規管理從我做起

　　通過此次的合規管理學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和合規促進發展“的理念。作為一名普通員工，就就應在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

　　學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說好處卻是重大的。通過學習，不僅僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中用心規范的操作。

　　銀行內控合規學習心得體會 9

　　經過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情景，對職業道德誠信，合規操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

　　（1）加強合規文化學習，落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進行合規操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

　　（2）提高自身業務素質，加強風險象環生防范認識。合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基礎合規制度的每一個項目，我們都能夠從金融業務知識中找到答案，應當說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

　　（3）強化柜面風險象環生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的.審查和按流程規定辦理。

　　（4）深入開展內控合規教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防范認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育優良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內控氛圍。

　　經過合規教育活動找到了自己正確的價值觀念與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

　　銀行內控合規學習心得體會 10

　　為了倡導合規文化建設，提高員工的合規意識，支行組織各員工觀看警示教育片。我在觀看完警示教育片后感觸頗多，也學習到很多。銀行業是一個與金錢打交道的行業，銀行工作人員每天經手許多現金，面對著金錢的誘惑。因此，每一位銀行工作人員都應依法合規地做好每一項業務，恪守職責；否則就會因一念之差走上違規甚至是違法犯罪的道路。片中的'多個反面案例給我們敲響了警鐘，我們銀行從業人員應該引以為戒，勿以惡小而為之，以前車之鑒，切勿重蹈覆轍。

　　在觀看完警示教育片后，我認為這些案件發生的.原因主要有以下幾點。首先，某些員工的人生觀、價值觀發生扭曲。某些員工與一些老板在業務往來的過程中，被其某些奢華的生活方式所吸引，導致自己被腐蝕而追逐物質上的利益。其次，某些員工法律法規以及合規意識淡薄。這些員工由于不懂法律法規，漠視規章制度，導致責任心不強，因而會越過紅線、踩踏底線，做出違法違規的事情。再次，監督檢查的執行力度不到位。上級對下級監督地松懈，以及同事之間缺乏相互監督，這就會給犯罪分子以可乘之機，是致使違法犯罪發生的重要原因之一。

　　在新時代的背景下，作為銀行從業人員，我們應該樹立正確的價值觀和人生觀。我們要耐得住寂寞，守得住清貧，不盲目攀比，切莫因貪圖私利而身陷囹圄，葬送了自己的前途和未來，給家人帶來無盡的傷痛，甚至連累同事。同時，我們銀行從業人員要加強法律法規與合規知識的學習，提高依法合規意識。合法合規與不合法合規有時只是毫厘之差，而這毫厘之差就是源于對法律規章制度的不熟悉。

　　銀行內控合規學習心得體會 11

　　20xx年4月28日，我行召開xx年度內控和防案工作會議。這次會議是我進入這個行業時最大、最正式的會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話讓我對依法合規經營有了更深的了解，也引發了我對自己崗位和工作的思考。

　　這些案件的發生和教訓在我心中引起了極大的震動。我深刻理解了演講的精神，并獲得了以下經驗：

　　一、認清形勢，樹立正確的人生觀和價值觀。

　　銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要成為一名合格的中國農業銀行員工，我們必須首先成為一個誠實的人。自古以來，銀行業的誠信文化就非常重要。只有成為一名思想素質優秀的員工，我們才能始終堅持誠實的責任，抵制利益的誘惑和權力的壓力。

　　二、堅持合規經營，扎扎實實地把合規工作一抓到底。

　　合規經營不能只談，夸夸其談，喊，喊口號，真正處理業務，在操作細節上，把合規、制度放在一邊，草，粗心，工作沖動，業務合規審查敷衍。十案九違規，案件發生是因為這些細節不堅持合規經營，但內外犯罪分子有機會利用。

　　經過幾十年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善的`。如果每個業務的每個環節的每個員工都能按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，犯罪分子將無機可乘。因此，防范案件的關鍵是把合規落實到位。千萬不要用感情代替制度，盲目信任，冒險削弱制度，使制度無用。

　　銀行內控合規學習心得體會 12

　　作為一名銀行從業人員，我深知內控與風險管理的重要性。在日常工作中，我逐漸認識到這兩者不僅是銀行穩健運營的關鍵，也是確保客戶資金安全、維護銀行聲譽的基石。通過不斷學習和實踐，我對銀行內控及風險管理有了更深刻的理解，并從中獲得了許多寶貴的經驗。

　　在內控方面，我意識到銀行必須建立一套完善的內部控制體系，確保各項業務的合規性和安全性。這包括制定嚴格的規章制度、設立專門的內控部門、定期進行內部審計和風險評估等。同時，內控文化的建設也至關重要。銀行應該倡導誠信、合規、穩健的經營理念，讓每一位員工都深刻認識到內控的重要性，自覺遵守規章制度，共同維護銀行的穩健運營。

　　在風險管理方面，我認識到銀行面臨著多種多樣的風險，如信用風險、市場風險、操作風險等。為了有效應對這些風險，銀行需要建立完善的風險管理機制，包括風險識別、評估、監控和報告等各個環節。此外，銀行還需要運用先進的風險管理工具和技術，如大數據分析、人工智能等，提高風險管理的效率和準確性。

　　在實踐過程中，我深刻體會到內控與風險管理是相互關聯、相互促進的。一方面，有效的內控體系可以為風險管理提供有力保障，減少風險事件的發生；另一方面，風險管理也可以推動內控體系的不斷完善和優化。因此，銀行應該注重兩者的`協調發展，不斷提升內控和風險管理的水平。

　　通過這段時間的學習和實踐，我更加明白了作為一名銀行從業人員，我應該時刻保持警惕，不斷提高自己的`專業素養和風險管理能力。同時，我也意識到銀行內控及風險管理是一個持續不斷的過程，需要全體員工的共同努力和持續改進。

　　展望未來，我將繼續加強學習和實踐，不斷提升自己的內控和風險管理能力。同時，我也希望銀行能夠進一步加強內控和風險管理體系的建設，提高風險防范和應對能力，為客戶提供更加安全、高效的金融服務。

　　總之，銀行內控及風險管理是一項重要而復雜的工作，需要全體員工的共同努力和持續改進。只有不斷加強內控和風險管理體系的建設，提高風險防范和應對能力，才能確保銀行的穩健運營和客戶的資金安全。

　　銀行內控合規學習心得體會 13

　　最近，我有幸參加了銀行內控合規的學習活動，這次學習不僅讓我對銀行內控合規有了更深入的了解，也對我未來的工作有了更為明確的指導。在此，我想分享一下這次學習的心得體會。

　　學習過程中，我深入了解了銀行內控合規的核心理念和具體規定。內控合規作為銀行業務運作的基礎，旨在確保銀行業務的穩健運行，防范和化解各類風險。通過學習，我認識到內控合規不僅僅是規章制度的遵守，更是一種文化的傳承和責任的體現。

　　在學習的過程中，我也遇到了一些挑戰和困難。有些內控合規的規定較為復雜，需要仔細研讀和理解。同時，如何將這些規定與實際工作相結合，也是我需要思考的問題。但在與同事的交流和討論中，我逐漸找到了解決問題的方法，也更加深入地理解了內控合規的重要性。

　　通過這次學習，我深刻體會到了內控合規對于銀行業務發展的重要性。只有嚴格遵守內控合規規定，才能確保銀行業務的穩健發展，提升銀行的競爭力。同時，我也認識到了自己在內控合規方面的不足之處，需要進一步加強學習和實踐。

　　展望未來，我將以這次學習為契機，不斷加強自己的內控合規意識和能力。我將積極參與銀行內控合規的相關活動，不斷提升自己的專業素養。同時，我也將努力將內控合規的理念融入到日常工作中，確保自己的工作符合銀行內控合規的.要求。

　　這次銀行內控合規的學習活動讓我受益匪淺。我不僅學到了很多關于內控合規的知識和技能，也對自己的未來工作有了更為明確的規劃和期待。我相信，在未來的工作中，我會更加注重內控合規的遵守和執行，為銀行的穩健發展貢獻自己的力量。

　　銀行內控合規學習心得體會 14

　　由于近年來金融系統發生的經濟案件呈現出不斷上升的趨勢，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下面，談點這次學習的收獲。

　　一、要加強合規文化教育。

　　二、提高風險防范意識。

　　我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的`能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。三、各項規章制度做到切實到位。

　　要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的`制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

　　四、要堅持思想教育。

　　要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　銀行內控合規學習心得體會 15

　　為增強郵政金融業務合規經營管理意識，培育良好的合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

　　一、正視問題，構建金融合規管理體系。

　　郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:

　　一是風險意識淡薄。

　　經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

　　二是不合規的現象較為嚴重。

　　無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

　　三是一、二級條線風險防范流于形式。

　　前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生；業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

　　四是針對發現的問題進行整改落實不夠。

　　尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:一是建立條線的`合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的`操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規防控體系:一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查部門履職體系的進一步完善；三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

　　二、建章立制，構建金融合規制度體系。

　　銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

　　1、建立健全各項制度。

　　必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

　　2、認真執行各項制度。

　　就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

　　3、觸犯制度嚴懲不怠。

　　要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

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