合規管理自查報告(5篇)
隨著社會不斷地進步，報告對我們來說并不陌生，不同的報告內容同樣也是不同的。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？以下是小編收集整理的合規管理自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
合規管理自查報告1
9月份，我行按照分行“合規管理年”實施方案要求，認真查找規章制度缺漏，梳理合規風險節點，對重點部門、重點業務、重點環節和重點崗位進行了合規風險排查，并及時制定了相關整改措施，取得了良好的成效�，F將相關自查情況匯報如下：
一、強化制度教育學習，查找規章制度缺漏
支行以加強制度建設為切入點，通過強化對規章制度的學習和對合規風險節點的梳理，認真查找了規章制度執行中的缺漏，并采取相應措施及時進行整改。一是針對當前制度建設與經營管理要求不相適應，制度之間銜接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負責人切實履行責任，積極帶領部門員工開展了“一學、一查、一總結”的學習活動，每周抽出兩個小時時間對規章制度進行學習鞏固，認真查找制度執行中的缺漏，員工每周對規章制度、操作流程以及工作進度進行總結，并在部門會議中通過集體討論找出解決方法，嚴防“不會、不懂、不問”情況的發生。二是在強化學習的基礎上，支行以“梳理風險節點，嚴格操作流程”為重點，要求各部門員工對照規章制度、崗位職責、操作流程等內容認真進行梳理，強化對規章制度的貫徹執行。在梳理過程中，員工們及時查找出自身存在的不足，針對貨款調查、企業經營資金監管、擔保抵押物值估價、系統流程操作等易出風險的環節進行了討論并提出了防范 風險應注意的內容，有效防范了風險經營，保證了支行業務的順利開展。
二、認真開展自我檢查，有效防范經營風險
支行在自查過程中，以“防范操作風險13條”為核心，對重點崗位和關鍵環節認真進行了風險排查，保證了條線工作全部按照規章制度進行。
�。ㄒ唬⿻嫵黾{部自查情況
一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式采用柜臺發放對賬單，現場對賬的方式進行，收回的對賬單換人復核，臨柜人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發出銀企對賬單302份，收回302份。經檢查，對賬制度落實到位，內外賬務核對相符。
二是嚴格執行《中國農業發展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領用與上繳均按要求做到了“雙人專車，嚴格管理，明確責任，嚴防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現金支票700份，轉賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計出納部和辦公室共同運送上繳，手續合規，記賬及時，賬實相符。
三是嚴格執行《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度》。今年8月份，會計出納部坐班主任和2號柜員崗被強制休假，由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進行了崗位輪崗。切實加強了對重點崗位和敏感環節人員的管理和監督，有效防范了操作風險和道德風險。
�。ǘ┬刨J部自查情況
一是8月份，信貸部對客戶三部管理的貸款還本續貸情況進行了自查。本次檢查涉及各項貸款余額XX億元，涉及項目XX個，從貸款本金償還情況、應償還貸款情況、還本風險項目情況、續貸項目情況四個方面進行了檢查。經查，我行無應還未還項目貸款；還本風險情況上，我行貸款客戶均嚴格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息，無違約現象。
二是9月份，信貸部對貸款余額中以土地抵押擔保的中長期貸款進行了全面自查，此次排查涉及XX個企業，XX個項目，貸款金額XX萬元，從借款合同、抵（質）押合同、抵(質)押登記等各項手續情況、用于貸款抵（質）押土地合法性、合規性、真實性和足值性情況、用于抵押的.土地行政許可情況三個方面進行了檢查。經查，XX個企業在貸款發放前均辦理了合法有效的抵（質）登記手續，各項手續和操作完整、合法、合規，無合規性風險。
三、積極采取整改措施，保證業務平穩安全運行
通過查找規章制度缺漏，梳理合規風險節點，對重點部門、重點業務、重點環節和重點崗位進行合規風險排查工作，我行發現了以下幾點問題：一是個別員工對規章制度的理解不夠透徹、執行不夠到位；二是有的員工對業務系統的操作流程不熟悉，年輕員工的工作經驗欠缺；三是沒有建立經常性的監督檢查機制，檢查內容不夠細致。針對這些問題，支行及時召開了行務會，研究制定了相應的整改措施。
一是把加強法律法規、規章制度學習擺在首位，繼續堅持每周的“一學、一查、一總結”學習活動，通過制度學習，引導員工自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，從源頭上預防案件的發生。
二是采取業務知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓方法, 把學習的重點放在應知應會和日常操作技能方面, 以著力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標，加強業務知識學習培訓，使員工逐步掌握了業務知識，提升了業務素質和綜合水平。
三是建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經�；瘷z查轉變。各部門負責人實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與分類檢查相結合，細化檢查內容，使“查”落實到每筆業務始終，并嚴格執行違規積分管理辦法進行獎懲。
通過采取以上整改措施，解決了當前制度建設與經營管理要求不相適應、不相符和監督檢查機制等問題。通過強化
制度學習，增強了員工對規章制度的理解和執行力度；通過多樣化的學習培訓，使員工對系統流程的操作更加規范，年輕員工的工作方法得到了改進，工作水平也得到了提高；通過建立監督檢查長效機制，使員工增強了合規經營意識,牢固樹立“合規人人有責、合規創造價值”的理念，各部室的工作均按照規章制度落實到位，無違規違紀行為的發生，保證了我行業務的平穩健康運行。
合規管理自查報告2
根據旺信聯發270號文件精神的相關要求，我社利用十日的時間圍繞xx縣農村信用社業務經營風險排查工作實施方案，對我社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、認識到位，精心組織
在接到業務經營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社派駐了風險查工作領導小組，由xxx任組長，xx、xxx、xxx、xx、xxx為成員確保風險排查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社派駐工作小組到社后對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由xxx組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查。具體由王貴益、xxx配合工作組搞好信貸資產和表外科目及安全的排查和日常業務的開展；xx、xx配合工作組搞好存款負債、股金、中間業務、現金、重空的排查和日常業務的開展。五個工作日內為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊查邊整改。按照分工各自負責確保風險排查的順利實施。
三、自查結果
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我社截止11月20日各項存款余額為萬元。其中：低成本資金萬元；對公存款戶余額萬元；定期存款萬元。在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結算賬戶的開立程序操作，一是無內部員工代理客戶開立賬戶或超出規定的業務范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統一企業在同一網點開立多個賬戶。二是結算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。
（二）授權授信和貸款投放方面：
對資金營運、貸款審批、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《旺蒼縣農村信用合作聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。通過我社的自查除20xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現象。二是沒有利用職務之便通過與單位和個人協商頂名貸款的現象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關停、破產倒閉企業和已死亡的.自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現象。五是從未有挪用資金抵息現象。六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現已全額收回。八是職工從未利用職務之便向職工家屬和關系人發放優于其他同類借款人的貸款。
（三）不良資產管理方面：
我社成立了不良資產處置領導小組，不良資產處置小組遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規違章貸款按照聯社的有關規定對調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
�。ㄋ模┈F金和重空方面：
我社嚴格按照聯社有關現金和重空管理的有關規定進行定期或不定期的'檢查。我社從未發現白條抵庫和挪用的現象，庫存現金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發現丟失現象。
�。ㄎ澹┌踩Ｐl方面：
我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的第一要務為目標。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發現一是職工的安全一是必須進一步的提高。二是對突發事件的應急處變能力不強。三是發現在網點達標整改是指紋鎖電源連接不上。四是監控器的蓄電品不存點導致監控器不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現金調運存在安全隱患。
四、整改措施
（一）進一步堅強組織職工學習法律法規和sc6000的操作管理辦法。強化新業務的拓展向現代金融邁向新步伐。
（二）嚴格執行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結算賬戶的管理。
�。ㄈ┱J真執行信貸管理的有關規定。深入調查、合理授信。審貸分離把風險控制在源頭。
（四）加強現金重空的調撥、運輸、使用、管理的每一個環節。
（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現代金融打下堅實的基礎。
合規管理自查報告3
根據總行合規部門要求，現將風險管理部合規風險以及采取的措施報告如下：
一、信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發放未嚴格執行信貸發放操作程序，貸款發放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識，甚至會出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。我部門針對此項合規風險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問題進行直接問責，定期開展風險培訓工作。
二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。我部門針對此項合規風險采取的措施：將貸款管理納入常態化管理當中去，協同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過標準行創建，發現問題，積極督促進行整改。
三、追求個人利益，忽視潛在風險以及采取的措施。
個別信貸客戶經理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實；對擔保公司擔保貸款、小企業抵押貸款的'真實性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發放前就潛藏著風險。
我部門針對此項合規風險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質關。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業道德、遵紀守法、黨風廉政建設教育。第三，加強業務素質培訓和法制教育，提高信貸員的兩個素質。
四、各種違章違規貸款風險情況。
受歷史環境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對此項合規風險采取的措施：進一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯社和監管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規貸款的活動。準備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復查，自上而下層層落實的辦法，由各分機構負責人負責，各支行逐筆填報相關情況，把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露，同時設立舉報電話，充分發動群眾進行監督。并決定于20xx年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發現一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規風險以及采取的措施。
受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規的要求來收集辦理信貸資料。我部門針對此項合規風險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統一。
六、信貸統計合規風險以及采取的措施。
信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時有發生，我部門針對此項合規風險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質量，充分發揮統計信息在我行經營管理中的作用，全面、真實、準確地為各級監督部門和內部決策提供第一手資料，根據省聯社統計工作“基礎工作抓規范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。
合規管理自查報告4
根據對照學習詳細相映篇目，邊學習邊自查，邊檢查邊整改，從學習上、思想上、規章制度上、工作作風等方面自查自糾，查缺補漏。根據《農業發展銀行‘合規管理年’活動實施方案》的要求，在各階段的學習中不斷加強業務能力和合規管理理念，嚴格按照文件要求開展工作。
一、思想學習方面
我于20xx年8月參加工作。對農發行的規章制度了解認識不夠，為了更好的融入到工作中去，借此合規管理年活動的開展，我認真學習了相關規章制度的要求，一方面對工作有了全面的了解；另一方面對農發行的規章制度、法律法規、操作規程樹立了正確的態度，在學、查、改的基礎上，進一步加強合規管理和風險防控意識。
在學習過程中，同時也暴露了一些問題：一時缺乏創新和舉一反三的能力，對于較為復雜的金融問題不能發現其根源；二是重業務、輕學習，平時忙于業務，沖淡了防控學習的意識，通過這次合規管理的學習，我發現業務知識必須通過學習提高加強，學習是工作的`必備條件。
二、制度執行方面
我深刻認識到，防控風險對于銀行有著重要的意義，工作的開展必須圍繞著規章制度執行，做到有法可依。作為一名銀行員工，堅持業務發展和風險防控穩步推進。通過強化內部管理約束機制，合理辦貸，嚴控風險。
在學習中我認識到了自己存在的不足，一方面對相關制度知識的欠缺造成了風險管理上的不足，而隨著對相關制度的不斷學習，逐步提高風險防控意識。貸款業務是風險防控的重點，通過貸款相關制度的學習，作為一名信貸員我認識到了制度學習的重要性。在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發放后及時跟蹤檢查和管理，使資產安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也有了進一步的保障。
通過制度學習我認識到要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責。相信在今后的發展中，隨著對各項制度的學習，合規意識的不斷提升，最終成為一名合格的農發行員工。
合規管理自查報告5
為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據省聯社、煙臺辦事處的相關要求，我社利用一周的時間，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善等情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
在接到合規風險管理檢查驗收通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社黨委研究決定，成立了自查工作領導小組，由聯社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務會計部負責財務會計及柜面業務等方面的自查；資金營運部負責資金營運、中間業務等方面的自查；風險管理部負責不良資產管理方面的自查；審計稽核部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。
三、自查結果
�。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y構方面：
我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。
�。ǘ┦跈嗍谛欧矫妫�
對資金營運、貸款審批、同業拆借、票據承兌和貼現、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽市農村信用聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。
�。ㄈ┎涣假Y產管理方面：
設立了不良資產處置委員會，不良資產處置委員會遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。抵債資產的抵入、管理、處置符合有關法規和制度規定。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，限期內不能收回的.實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求網點負責人不再作為第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
�。ㄎ澹┵Y金營運方面：
完善了備付金管理辦法，存款準備金的調繳、管理符合規定。制定完善了同業拆借管理制度，對資金交易風險評估、檢測和控制進行建立完備。
�。┴攧諘嫾肮衩鏄I務方面：
建立健全了會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯社及營業網點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。對固定資產購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。
�。ㄆ撸┲虚g業務方面：
建立健全了相關的業務規章制度、操作規程、人員崗位責任制及有關權限規定。代理業務收費嚴格執行有關規定標準，代理保險業務的手續費采取轉賬方式，不存在帳外收費問題。并定期或不定期對轄內機構的中間業務進行檢查并保留檢查記錄。
（八）科技方面：
我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行為，杜絕安全隱患。
�。ň牛┍O督檢查方面：
認真開展常規稽核，促進規范化管理。在日常工作中，圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患。在發現較為嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續跟蹤檢查，對上級管理部門和監管機構在審計、檢查中發現的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。
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