- 相關推薦
聯社年度工作總結及工作計劃
風險與機遇并存 挑戰與發展同在----XX聯社2013年度工作總結暨2014年工作打算
2013年，是深入貫徹黨的十八大精神和落實中央八項規定的關鍵年，面對新的經濟形勢和金融環境，XX社在省聯社及辦事處的正確領導下，在州市黨委、政府及人行、銀監、財政和有關部門的關心、支持下，認真貫徹落實省聯社提出的“851”目標和“四個年”活動要求，以黨建設帶團建、帶工建婦建，從抓制度建設著手，加強執行力建設，以精細化管理為重點，突出集約經營模式，以科技產品為推手，認真踐行“農村市場寸土不讓、城市業務分毫必爭”的競爭理念，進行全方位營銷。努力克服各種不利因素的影響，在做好傳統業務和維護好既有市場的前提下，積極努力做強電子業務和開拓城市業務，各項工作取得了一定成效。現將2013年度主要經營情況及2014年工作安排報告如下：
一、2013年度主要經營指標完成情況
1. 各項存款穩步增長。12月末，各項存款余額53.87億元，比年初增加10.53億元，增幅24.30%,完成計劃105.33%,增量占全市金融機構新增存款的28.72%,排名第一位。存量市場份額為19.70%,比年初增加1.38個百分點，在全市金融機構中排名第二位。
2. 支農力度持續增強。12月末，各項貸款余額27.42億元，比年初增加4.36億元，增長18.90%,貸款增長控制在人行下達的計劃內。其中涉農貸款25.75億元，比年初增加4.13億元，增長19.11%,占貸款總額93.89%;小微企業貸款3.51億元，比年初增加1.24億元，增長54.89%,占貸款總額12.81%;林權抵押貸款3.88億元，比年初增加1.07億元，增長37.89%,占貸款總額14.13%.存貸比為50.90%.存量市場份額為16.32%,在全市金融機構中排名第三位。
3. 不良貸款實現雙降。12月末，不良貸款余額為5033萬元，比年初減少305萬元，完成計劃203.33%;核銷呆賬617萬元，完成計劃102.83%.不良占比1.84%.
4. 電子業務快速發展。12月末，個人網上銀行證書3661戶，完成計劃159.17%;企業網上銀行證書349戶，完成計劃581.67%;手機銀行2127戶，完成計劃193.36%;電子銀行交易額83億元，完成計劃277.43%;自助設備布放11臺，完成計劃109.09%;自助銀行8個，完成計劃400%;POS機凈增184臺，完成計劃368%;達標POS機凈增86臺，完成計劃215%;各種刷卡消費金額7.35億元，完成計劃122.53%;銀行卡業務收入292.61萬元，完成計劃146.31%;新增貸記卡2521張，完成計劃100.84%;新增警銀亭3個。
5. 經營效益顯著提高。12月末，實現各項營業收入3.23億元，同比增加0.7億元，增長27.61%,完成計劃102.33%;中間業務收入741萬元，同比增加22萬元，增長3.06%,完成計劃87.18%;實現利潤總額1.02億元，同比增加2914萬元，增長40.21%,完成計劃103.68%;利潤增長率40.21%,完成計劃114.14%;成本收入比43.47%,完成計劃105.70%;撥備覆蓋率222.89%,完成計劃98.62%;資本利潤率26.75%,完成計劃95.84%;資產利潤率1.93%,完成計劃98.97%;杠桿率5.60%,完成計劃103.70%;資本充足率15.16%,完成計劃13.10%的115.73%.
6. 上繳利稅不斷增加。12月末，XX社上繳各項稅金3658萬元，比上年同期多繳694萬元。其中企業所得稅2947萬元，營業稅金634萬元，其他稅金及附加76萬元。
2013年以來，在經濟下行壓力持續的情況下，XX社積極應對形勢變化，努力克服轄區支柱產業橡膠等價格持續低迷帶來的諸多不利因素，(m.baimashangsha.com)通過調整經營策略，創新工作方法，加強各項基礎工作，切實有效防范各類風險，強勢推進城市業務，無縫對接高位營銷，加大支農及小微企業信貸支持力度等，各項工作取得較好成績。
一是存款逆勢而上，增量位居同業前列。XX社在全轄銀行業金融機構存款增長乏力的情況下，奮力拼搏，各項存款比年初增加10.53億元，占全市金融機構增量的28.72%,增幅高于全轄銀行業金融機構平均增幅17.81個百分點，存量市場份額19.70%,位居第二位。
二是用足用活信貸規模。在有限的信貸規模中，XX社積極調整信貸結構，合理使用信貸規模，在風險可控的前提下，采取社團貸款、月循環貸款、委托貸款等多種方式進行補充，積極支持三農、中小微企業、保障性住房及水利等民生工程項目發展，確保了收入的增長。XX社各項貸款余額27.42億元，凈增4.36億元，增幅18.90%,全年累計發放各項貸款22.52億元，累計收回各項貸款18.16億元。存量市場份額為16.32%,比年初提高0.14個百分點。
三是做實惠民工作，鞏固信用體系建設。今年以來，XX社積極認真做好設及民生的信貸支持工作，全年累計發放創業貸款202筆，金額1362萬元，發放下崗失業貸款311筆，2252萬元，發放勞動密集型企業貸款3905萬元，帶動了近1846人就業。同時，加強對農村信用體系建設工作的推進力度，截止12月末，已建立農戶經濟檔案44517戶，核發《貸款證》40893戶，建檔面和發證面分別占全市總農戶的79.89%和73.38%,農戶貸款面達59.72%.共評定信用鄉鎮3個，評定信用村70個，建立信用小組477個。農戶小額信用貸款余額達12.83億元，占貸款總額的40.81%.
四是加強資金運用，提高收益率。面對XX社存貸比偏低，存差進一步擴大的壓力，今年以來，XX社強化資金運用，在資產多元化方面下功夫：一是加強庫存現金管理，降低網點庫存限額，提高資金運用率；二是做好資金頭寸的核算，充分運用同業存放業務，實現資金利用最大化。受全國銀行業資金市場“錢荒”影響，同業存放利率一度大幅上漲，XX社因勢利導，加強資金的運用和核算，加強對同業存放的考核，使收入大幅增加。截止12月末，金融機構往來利息收入8687萬元，同比增加3894萬元，增長81.24%,占各項收入的26.80%,同比增加45.35個百分點。
五是扎實開展“四個年”活動，規范管理促發展。一是按照“補課年”活動要求，成立領導小組，擬定方案，按照先城區、后主干道沿線、再邊遠鄉鎮的原則認真開展補課。年內完成了客戶服務中心改造裝飾工程并投入使用，啟動了營銷業務用房的裝飾工程，理順了原購的業務經營用房解除合同的事宜，擬新購的聯社業務經營用房已征得省聯社意向性同意，并與開發商達成意向性合作協議；二是強化“換屆年”后續工作。在省聯社及辦事處的關心和支持下，新提拔兩位在基層鍛煉成長的年輕干部進入聯社領導班子，使班子隊伍的年齡、性別、學歷和專業結構等更趨合理；三是按照“學習年”要求，掀起了學習“一章二法三規四業務”的熱潮。全體黨員重溫了《黨章》，全轄開展“五四青年節”、“讀一本好書”、“支付系統”、“反洗錢”的征文活動，大學生員工參加了辦事處組織的警示教育活動，全體員工參加了辦事處組織的黨務知識、法律法規、業務知識的考試，組織了業務技能比賽，提起了全體員工的學習興趣和積極性；四是按照“規范年”要求，加強人力資源、信貸、財務、風險、內控、科技等各個領域、各個環節的規范化管理，全面提升管理水平。第一是將經濟較發達區域的網點與經濟欠發達區域的網點分開考核，使考核更加科學、細致、合理；第二是修訂、新制定14個管理制度，確保各項工作有章可循；第三是完成稽核預警系統的上線工作，確保各項業務規范運行；第四是通過開展服務創優考核、柜面業務風險排查和“回頭看”檢查等一系列檢查工作，積極督促整改檢查中存在的問題，確保合規經營。為提升和完善服務創優工作，對全體員工進行了一次“六星級心態”培訓，對中層以上人員進行了一次營銷培訓，并邀請管理咨詢有限公司對XX社進行為期兩年的服務創優考核監督工作，使XX社全體員工在服務理念、服務環境、服務禮儀、服務技能等方面有新的認識和提高。
六是加強工青婦建設，強化企業文化建設。一是完成了工會班子的換屆，組建了團委；二是通過開展春節“送溫暖”、大學生員工座談會、“三八節”交流學習、五四征文、警示教育等活動，搭建員工之間的交流平臺；三是組織轄內全體員工參加了心態培訓；四是首次在“重陽節”對全體干部職工的父母進行慰問活動，倡導踐行“孝道”文化；四是做好簡報工作，對各類工作動態、宣傳活動、科技產品推廣等信息及時進行收集，編排整理，強化宣傳報道工作；五是通過召開黨委中心組學習會、黨委擴大會等，增強思想政治工作的滲透力和影響力，增強員工的凝聚力和向心力。
七是深化三項制度改革，加強干部隊伍建設。一是開展崗位競聘工作，全面完成中層干部競聘和員工競爭上崗工作，通過公開競聘，*名大學生員工走上了中層領導崗位，同時，對達到規定年限輪崗的員工，進行了全面交流，對年齡達到內退個人自愿申請的老員工，采取內退返聘的方式，優化隊伍結構；二是對今年新招員工進行入職前測試，對測試成績不合格者，給予延遲轉正的懲罰；三是加強業務素質提升，今年共舉辦各類業務知識培訓9次，參訓員工達100多人次，為規范經營、推動全轄各項業務健康發展注入了新的活力和發展后勁。
八是積極推廣電子產品，以科技引領發展。一是成立電子銀行業務推廣領導小組，設立電子銀行業務咨詢電話、引導員和電子銀行體驗區、宣傳區；二是與媒體合作，加強廣告宣傳力度，先后組織了8場200多人次的電子銀行業務培訓，使員工熟練掌握營銷技巧和實際操作技能，構建自中層干部、客戶經理到一線柜員的專業隊伍，并到各鄉鎮和農場開展電子銀行產品專題推介會10余場次；三是加快取款機、存取款一體機的布放，促進營業網點轉型，目前XX社全轄已安裝取款機、存取款一體機45臺（其中：離社式取款機12臺，存取款一體機11臺）；四是加速推進貸記卡業務進程，今年共發放公務卡904張，貸記卡1617張，完成計劃100.84%;五是加快推進折換卡工作。
九是加強黨建工作，強化黨在企業的核心作用。一是新增設了城區營業網點黨支部；二是完成市聯社黨委對聯社黨總支、各黨支部書記、組織委員及宣傳委員的人選推薦工作；三是嚴格執行中央八項規定和省委十條措施以及省聯社黨委的若干規定，開展“儉約型機關”建設；四是認真查找“四風”方面存在的問題，踏踏實實落實三件實事，即重陽節慰問職工父母、解決職工家屬子女就學就醫問題、回報社會為村寨鋪路修橋等基礎設施做實事，為大渡崗鄉干壩村委會完小的住校貧困生捐助了140套床上用品；五是切實解決基層困難問題，讓在職及離退休職工感受到歸屬感，充分調動全員工作激情推動發展，使各項工作業績更加突出，抗風險能力和核心競爭力進一步增強，社會知名度和美譽度大幅提升。
十是加強稽核監督工作，確保安全運營。一是實行安全保衛目標管理，落實工作責任。聯社與網點簽訂 “安全目標責任書”,認真落實“一把手負責制”和重大安全責任事故“一票否決制”;二是認真落實“三增、三減、三防一確保”的工作目標任務，將守押工作全部移交安保公司，全面實行社會化管理，轉嫁風險，有效保障了信用社財產和人員的安全；三是完成全轄電視監控和報警系統聯網工作；四是加大稽核監督工作，預警系統工作全面鋪開，各項業務操作日趨規范；五是加強案件治理和風險防控工作。設立了專職紀檢監查員，進一步強化紀檢工作，從源頭上保障穩健經營；六是強化安全檢查，及時排查安全隱患。重點針對庫房、槍支管理、安防設施等進行安全檢查，消除隱患，實現了全年安全經營無事故。
二、存在問題
回顧2013年的工作，風險與機遇并存，挑戰與發展同在，通過全體員工的共同努力，較好地完成了全年的各項工作任務。雖然取得一定成績，但仍然存在著一些問題和不足，與經營較好的兄弟聯社相比有較大差距，與轄區發展較好的同行業相比有較大差距，與省聯社的要求相比有較大差距，從我們自身發展需要來看還有許多工作要做。主要體現在：一是員工的榮辱感、危機感、緊迫感不強，工作主動性不夠，敏銳性不夠，全員營銷意識較差；二是激勵機制不夠完善，執行力不強，執行過程中總“慢半拍”;三是城市業務占比較低、中小微企業占比低，市場拓展進度慢；四是經營核算能力、風險防范和管控能力須進一步提高；五是電子渠道交易替代率偏低，未能有效緩解柜臺壓力；六是網點建設進度慢，外部形象與業務發展不同步；七是黨建工作有待加強，工青婦的作用未能充分發揮。
三、2014年工作打算
2014年，是持續深入貫徹黨的十八大精神及落實十八屆三中全會精神的關鍵年，做好2014年工作意義重大，影響深遠。2014年的工作，要緊緊圍繞省聯社的總體要求和辦事處的工作部署，堅持“圍繞業務抓黨建，抓好黨建促發展”的思路，以深化改革為契機，以強化科學考核為推手，加強干部隊伍建設，促進合規經營，規范管理，嚴控風險；加快網點建設步伐，加大服務創優考核力度，提升企業形象；在確保服務好“三農”的前提下，以發展城市業務為重點強勢營銷，加大產品的創新和推廣力度，提高城市業務占比和科技產品的保有率以及電子渠道交易替代率；進一步優化負債結構，降低經營成本；開展集約化經營，做精品銀行，提升核心競爭力；探索實行“一二季度拼命干、三季度平衡干、四季度邊看邊干”的工作模式，力爭三季度末完成全年各項工作目標任務的90%以上，為促進XX社的可持續發展和地方經濟社會發展作出新貢獻。
（一）抓黨建，順機制。以開展黨的群眾路線教育實踐活動為契機，結合省聯社和辦事處的要求，深入開展黨的群眾路線教育實踐活動，切實改進工作作風、提升工作能力。一是抓學習。持續開展學習活動，努力學習新知識，增強新本領。二是抓作風建設。按照中央“八項規定”和省委“十條措施”及省聯社若干規定文件精神，逐個分析和排查“四風”方面的問題，推動領導班子和干部把問題找準找實，按照邊學邊查邊改的要求進行整改，落實紀檢監察“五子登科”工作機制，深入推進反腐倡廉建設，始終保持對“九種人”、“四鬼一迷”的高壓態勢，促進領導干部廉潔自律。三是抓制度建設。按照《省聯社XX社辦事處黨建工作制度匯編》開展黨建工作，理順關系，促進黨建工作制度化、規范化。通過抓黨建、順機制，進一步增強基層黨組織的凝聚力和向心力，充分發揮基層黨組織的戰斗堡壘和黨員的先鋒模范作用。
（二）抓營銷，促發展。本著早計劃、早行動、早出成果的原則，集中精力、全力以赴做好一、二季度各項工作，平衡做好三季度工作，四季度做好全年的收尾工作和次年工作的謀劃和計劃。一、二季度特別要抓好存款、電子業務營銷和收入工作，存款要力爭上半年完成全年任務的60%以上。要做到：一是目標清晰，鎖定客戶。采取三級聯動的措施，每位聯社領導、中層干部和員工至少營銷到一位客戶，盯緊一位客戶，儲備一位客戶，以此類推循環營銷。重點抓好財政、社保、醫保、公積金、新農合、轄區重點工程項目和政府相關部門賬戶及資金的營銷；二是依靠科技力量，加大POS機、取款機、存取款一體機的布放，以及手機銀行、網銀、全卡種等科技產品的推廣力度，切實提高市場占有率，加大電子渠道交易替代率；三是積極開辦跨境人民幣結算、第三方存管、自營理財產品等新業務；四是加強與高位營銷客戶的對接和維護，加大對各種商會（協會）客戶的營銷力度，深挖潛力，進行全方位合作。積極拓展個體工商戶和中小微企業客戶；五是提高柜面服務質量，維護好黃金客戶，鞏固好普通客戶群，極積拓展新客戶；六是積極支持農墾改革工作，2013年XX社與東風農場合作，貸款支持膠農一次性交清承包費的改革試點工作已初步取得成功，2014年將適度鋪開，這將是XX社占領農墾這塊陣地的絕好機遇和方式；七是繼續關注民生需求，履行社會責任，按時按質按量完成創業貸款等民生貸款的投放任務。
（三）抓內控，鑄合規。XX社內控制度執行中依然存在漏洞，以情感替代制度的現象依然存在，個別員工有章不循、違規操作的現象還未完全杜絕。對此，一是從整章建制入手，鑄造合規經營理念。從二月份開始，參照省聯社整縣推進的標準和經驗，用一至兩年的時間對全轄20個網點逐個進行風險排查；二是加大對不良貸款的清收處置力度，多措并舉消化不良資產；三是加大懲處力度，對稽核預警系統多次重復報警的業務，嚴懲責任人，切實降低操作風險。四是重新修訂績效考核辦法，以貢獻為導向，完善激勵機制，突出對工作實績的考核，充分發揮績效薪酬的正向引導作用。五是強化紀檢監察工作，加強黨風廉政建設工作。
（四）抓補課，樹形象。按照省聯社“補課年”和7個網點建設制度規定要求，加快全市網點規劃建設和達標升級。一是計劃上半年全面完成新購建的業務經營用房的裝修。二是加快各網點營業場所VI視覺識別系統標準化改造進度，逐步實現“五個統一”,實現軟硬件“一起上臺階”,影響力、競爭力“兩增強”.三是加快各網點內院綠化建設進度，打造綠色園林式網點。四是加快警銀亭建設步伐，加強與政府、公安、城建、規劃部門溝通，全面完成警銀亭的安裝工作。
（五）抓核算，提效益。按照“開源節流，簡約辦社”的原則，強化財務管理。一是繼續開展會計達標工作，提高業務操作效率，降低操作風險。二是按照效益最大化目標，對照金融企業績效評價體系，進一步加強成本核算，嚴格控制不合理費用開支，增強資源配置的有效性。三是加強資金營運管理，努力擴大資金市場渠道，提高閑置資金的收益率。
（六）抓服務，樹品牌。一是持續開展“服務創優”工程工作，使“誠信服務、合作共贏”的企業文化深入人心。二是通過開辦各類培訓、比賽、練兵等，提高業務技能。三是采取不同方式，加大對扶貧、教育、救災等社會事業的支持力度。同時，借助各類節慶活動的契機，以積極向上、健康靚麗的形象，開展形式多樣的文體活動，讓廣大民眾領略農信人風采，提升影響，豐富農信社的企業文化內涵。
（七）抓風控，保平安。“小心駛得萬年船，規矩享得平**”.將自始至終抓好案防工作，一是開展突發事件預案演練，做好發電機等應急設備和監控攝像頭的排查、建檔、維護工作，確保突發事件發生時能夠有序、妥善應對。二是加強黨風廉政建設工作，嚴控操作風險、道德風險、安防風險的產生，充分發揮稽核審計的職能作用和利用預警系統的監控作用進行嚴密監控，進一步規范業務經營操作行為，確保實現全年零案件目標。
2014年，金融改革將進入關鍵期，十八屆三中全會確定的“五位一體”改革方案，其中之一就是金融體制改革，國家已批準了XX省、**的**金融改革試驗區，由此，我們農村信用社新一輪的改革號角已經吹響。面對新的挑戰和機遇，我們將充滿信心，繼續深化農村信用社改革，開展“思想再發動，認識再提高，措施再落實，服務再加強”活動，使廣大員工牢固樹立“誠信服務、合作共贏”的企業理念，為農村合作金融事業發展再作貢獻。
【聯社年度工作總結及工作計劃】相關文章：
農村信用合作聯社工作總結05-19
聯社科技部工作總結（通用5篇）07-01
信用聯社新員工自我鑒定03-10
農村信用合作聯社基層主任競聘演講05-05
信用聯社新員工自我鑒定2篇04-10
年度工作總結與工作計劃03-15
年度工作總結及工作計劃04-04
年度工作總結及下年工作計劃04-04
區年度法制工作總結及工作計劃08-24
銷售年度工作總結和工作計劃03-17