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金融辦現場檢查匯報材料
擔保公司迎接金融辦現場檢查匯報材料市金融辦：
根據市政府金融辦《關于對小額貸款公司融資性擔保公司開展現場檢查的通知》（宜府金檢通〔〕1號）和省政府金融辦《關于開展全省融資性擔保公司全面現場檢查的通知》（川府金發〔〕271號）文件的要求，現將我公司1月-9月的自查情況報告如下：
一、內部控制情況
1、公司治理機制。為響應監管部門及銀行對擔保公司的要求，進一步拓寬業務經營范圍，我公司按金融辦、銀監局有關文件要求，健全了公司組織架構及內部治理機制：一是，將原筠連縣聚能擔保有限責任公司更名為宜賓聚能融資擔保有限責任公司并遷址宜賓，該項工作已完成；二是，完善公司組織架構，內設：業務部、風控部、法律顧問部、財務部、綜合部及擔保業務審查委員會；三是，增資擴股，引進2位有實力的新股東，將注冊資本金由1000萬元擴大到3000萬元，目前正在向監管部門申請報批過程中；四是，按融資性擔保公司高管人員的任職資格，引進有3年以上銀行、擔保公司工作經驗的管理人員4名、銀行從業人員3名、中級會計師1名，以提高員工整體素質，目前共有擔保從業人員12名。
2、內部控制制度。在公司治理機制完善的基礎上，強化內部風險控制，制定了擔保業務議事規則、擔保決策流程、擔保調查評估、擔保風險審查、貸后擔保管理及擔保追償和處置等管理制度。
3、財務制度執行。公司嚴格按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，每年度會計報告經會計師事務所審計。按照市、區二級金融辦要求，提供真實、準確的月報、季報、年報及年終總結分析報告。
二、合規經營情況
1、主體資格及重大變更事項報批情況。我公司注冊及更名、遷址均按規定報經省市政府金融辦批準備案，系獨立的企業法人機構，營業執照注冊號為：5115270000060.
2、資本金來源、托管及運用情況。原注冊資本金1000萬元及增資擴股的萬元均已足額到位，不存在以借貸資金或以他人委托資金入股等違規情況；不存在吸收存款和集資等違規組織資金情況；不存在抽逃注冊資本的行為。資本金托管協議內容符合監管政策要求，因歷史原因，以前的注冊資本金沒有全額托管，現托管資金692.03萬元、保證金77.82萬元，共計769.85萬元，注冊資本金差額列入應收賬款。
3、保證金的收取、托管和運用情況。客戶保證金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。
4、業務經營情況。公司目前只與筠連縣農村信用合作聯社簽訂了合作協議，截至9月末，公司融資在保客戶10戶，在保余額497萬元，其中今年辦理擔保客戶4戶、擔保金額為200萬元。我公司嚴格按照省金融辦審批的業務范圍從事經營活動；嚴格按照監管要求，按期足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；未發生突破擔保放大倍數、單一客戶限制比例辦理業務的情況；未向母公司、子公司提供擔保或互保；不存在從事不正當競爭、發放貸款、對外融資、受托投資、受托發放貸款等違規情況；也不存在除固定收益類金融產品外的對外投資超過凈資產20%的情況。
三、風險狀況
1、擔保業務的五級分類情況。公司融資在保客戶10戶，(m.baimashangsha.com)按五級分類均為正常，與筠連縣農村信用合作社五級分類一致。
2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔保代償一筆：，擔保代償本金49萬元，我公司已對提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔保損失。
3、重大風險事件報告制度執行情況。我公司暫未出現“現場檢查文件”所例的8種重大風險事件。
綜上，從1——9月公司運行情況看，主要是受注冊地變更遷址及增資擴股的影響，業務發展較為緩慢，待公司增資擴股工作完成后，業務發展區域會得到進一步擴展，經營規模將進一步放大，虧損的現狀將得到根本性扭轉。目前公司已與市商業銀行、市翠屏區農商行、宜賓興宜村鎮銀行等金融機構達成初步合作意向，我公司將為破解中小企業融資難題和促進地方經濟平穩發展起到積極的作用。
特此報告
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