市農村信用合作聯社全面檢查自查報告

市農村信用合作聯社全面檢查自查報告

        **市農村信用合作聯社全面檢查自查報告

為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據**銀監分局的整體工作部署和相關監管要求，我社于2005年*月**日至*月**日，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善情況等進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
接到**銀監分局對我聯社進行全面檢查的通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社黨委研究決定，成立了**市農村信用合作聯社全面自查工作領導小組，***同志任組長，***同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面的自查，財務會計部負責資本金和所有者權益管理、資產負債比例管理、資產業務、負債業務、資產負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產保全部負責抵貸資產管理的自查；監審部對稽核部門履職情況、內控制度的建立和執行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產和低值易耗品進行檢查，并根據各部門的自查結果形成聯社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內勤主任、主辦會計會議布置各網點自查要求，聯社各部室相互協作、相互配合。元月**日至*月**日各網點開展自查，并根據自查結果，各自形成了書面報告。*月**日至**日，聯社資金營運部、財務會計部按抽查面不低**%的要求，對部分網點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。
三、自查結果
㈠、法人治理結構方面：
作為**地區農村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯社和上級銀監部門的統一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了理事會、主任室、監事會各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。
㈡、機構和高級管理人員管理方面：
1、機構設置：我社目前共有**個營業網點，其中城區網點**個，鄉鎮網點**個，都是經銀監會批準設立的，無擅自設立、撤銷和遷址。聯社機關設置七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監察審計部、資產保全部、信息科技部、安全保衛部和辦公室。但各營業網點行政公章、業務用章、營業執照、銅牌、稅務登記證等仍延用“**市農村信用合作社聯合社××信用社”字樣，與銀監部門核發的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網點原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營業部”，現**銀監分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網點、營業執照也未作變更，究其原因主要是本聯社法人執照正處于變更階段，因而帶來全轄營業執照難以變更，在營業執照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網點主體資格，現計劃在聯社法人執照變更完善后，對全轄所有營業執照作一次全面變更，同時對相關章印、銅牌、稅務登記證等進行一次徹底規范。
2、高管人員管理：我社現有從業人員***人，大專以上學歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業技術職稱，取得中級及以上職稱的有**人，占**%。聯社理事長、主任、監事長各一人，副主任*人；機關部室共有*名正、副經理（主任）；營業網點共有**名正、副主任。需銀監部門審批的高管人員均上報**銀監分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關部室和營業網點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。
㈢、資本金和所有者權益方面：
2004年末，我社股本金余額為****.**萬元，盈余公積余額為****.**萬元，所有者權益合計為*****.**萬元，具

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